珠海華潤銀行股份有限公司與珠海鏵國商貿有限公司關聯(lián)交易事項的公告
一、關聯(lián)交易概述
經本行第七屆董事會第三十一次會議決議，同意本行擬通過信托貸款方式給予珠海鏵國商貿有限公司人民幣6億元授信額度，用于日常經營周轉、置換他行融資業(yè)務，授信期限不長于3年，由珠海華發(fā)實業(yè)股份有限公司提供連帶責任保證擔保。
珠海鏵國商貿有限公司在本行辦理了債權融資計劃及信托貸款業(yè)務，均由珠海華發(fā)實業(yè)股份有限公司提供連帶責任保證擔保,屬于授信類關聯(lián)交易，期限由3年到5年不等，其存續(xù)業(yè)務累計余額為20.95億元，已超過本行上季末資本凈額5%（18.65億元），截至報告日本行最近一期資本凈額372.97億元。
根據(jù)監(jiān)管要求及本行內部管理制度規(guī)定，本行與珠海鏵國商貿有限公司的關聯(lián)交易已滿足“累計達到上季末資本凈額5%后，其后發(fā)生的關聯(lián)交易，每累計達到上季末資本凈額1%以上，則應當重新認定為重大關聯(lián)交易”的標準，需經本行董事會審批。
二、關聯(lián)方介紹
（一）關聯(lián)關系介紹
珠海鏵國商貿有限公司是珠海華發(fā)實業(yè)股份有限公司的控股企業(yè)屬于本行關聯(lián)方，與其進行的交易構成本行的關聯(lián)交易。
（二）關聯(lián)方基本情況
珠海鏵國商貿有限公司成立于2013年，主營商品批發(fā)、零售以及進出口貿易（憑資質證經營），實際控制人為上市公司珠海華發(fā)實業(yè)股份有限公司(SH.600325)。珠海鏵國商貿有限公司是廣東省內批發(fā)零售企業(yè)之一，業(yè)務覆蓋住宅、酒店、商業(yè)建筑內部家具、電器、供水供電設備的批發(fā)采購。其歸屬的華發(fā)集團與珠海經濟特區(qū)同齡，歷經40多年勵精圖治，已經發(fā)展成為珠海國企龍頭和全國知名企業(yè)，是珠海市僅有的兩家總部經濟企業(yè)之一。珠海華發(fā)集團是一家多元化控股企業(yè)集團，旗下?lián)碛袛?shù)百家控股或全資子公司,并控股四家上市公司。珠海華發(fā)集團從3000元創(chuàng)業(yè)起家，前20年實現(xiàn)了總資產超10億的穩(wěn)健增長，奠定了快速發(fā)展的基礎；2000年以后的10年間，公司實現(xiàn)了總資產由10億到1000億的快速發(fā)展，業(yè)務開始向全國布局。截至2023年9月底，珠海鏵國商貿有限公司營業(yè)總收入為51044萬元，利潤總額為-13245萬元，凈利潤為-13195萬元，主要系前期疫情以及結算周期影響，預計年末結算后利潤將會增加。珠海華發(fā)集團營業(yè)總收入為12,941,942萬元，利潤總額為639,309萬元，凈利潤為425,538萬元。
三、關聯(lián)交易的定價政策
本行與珠海鏵國商貿有限公司的關聯(lián)交易堅持遵循一般商業(yè)原則，不優(yōu)于對非關聯(lián)方同類交易的條件，符合本行同類產品定價相關管理制度。
四、關聯(lián)交易的影響
本行與珠海鏵國商貿有限公司的關聯(lián)交易，定價合理、公平，符合監(jiān)管部門相關法規(guī)要求及本行關聯(lián)交易管理相關規(guī)定，業(yè)務流程符合本行內部控制制度要求。本次關聯(lián)交易為本行的正常業(yè)務，且按商業(yè)原則協(xié)商訂立具體交易條款，不存在損害本行及股東利益的情形，對本行正常經營活動及財務狀況無重大影響。
五、獨立董事的意見
（一）關聯(lián)交易事項按市場化原則運作，以不優(yōu)于對非關聯(lián)方同類交易的條件進行，符合誠實信用和公平公正的原則，沒有損害公司和其他股東的利益，對中小股東是公平的。
（二）關聯(lián)交易事項不會對關聯(lián)人形成依賴。
（三）關聯(lián)交易事項符合有關法律法規(guī)、規(guī)章制度和公司章程的規(guī)定，履行了相應的審批程序。
六、備查文件目錄
（一）珠海華潤銀行股份有限公司第七屆董事會第三十一次會議決議。
（二）珠海華潤銀行股份有限公司第七屆董事會關聯(lián)交易控制委員會第十四次會議決議。
（三）珠海華潤銀行獨立董事關于本行與珠海鏵國商貿有限公司重大關聯(lián)交易的獨立意見。
特此公告。
珠海華潤銀行股份有限公司
2024年6月12日
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